理财师平台(理财师平台可以了解到客户的哪些信息)

近年来，我国经济保持着快速的增长，人们的收入和财富也不断地积累，越来越多的人不仅依靠劳动去创造财富，也会利用各种金融的渠道进行个人和家庭理财。伴随着人们理财需求的日益增加，我国不同于传统机构，如银行、基金公司、信托机构等金融理财机构的第三方理财平台诞生。

第三方理财平台能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。目前是知名的第三方理财平台有：诺亚财富、恒天财富、宜信财富、钜派投资集团、大唐财富等。

这些第三方理财平台实质上是产品的分销者，它们一般的运作模式就是代理相关理财产品，招募大批的理财师，以产品的佣金为收益来源。通常这类第三方理财平台的产品比较多样，主要以投资门槛比较高的私募股权，私募证券等产品为主，走私人银行的路线，比如诺亚财富可以为用户提供包括投资、保险、教育、家族服务、汽车租赁、海外配置等。

这类第三方理财平台可谓是传统的第三方理财平台代表，他们能够发展强大的主要是依靠强大的理财师销售团队和品牌营销能力。而在AI大数据等技术得到全所未有的发展，一种全新的第三方理财师平台诞生，而其中Fundtp就是AI+投资组合策略的知名倡导者。

Fundtp是什么公司？AI+投资组合策略模式又是什么？这样的第三方理财平台又有何特点？

Fundtp是深圳市云台壹号科技有限公司旗下的AI+资产配置平台，fundtp平台一端建立开放的资产采集平台，承揽上线优质的项目资产，一端构建财富机构集群，云集顶级理财师为投资人提供专业服务，通过高效云端平台实现资产端与资金端的自由连接。

AI+投资组合策略是指，借助当前最前沿的AI技术，融合客户精准画像和需求，通过建模演算，量化对冲等投资模型，为用户提供更多元化、更个性化的投资组合策划，Fundtp是AI+投资组合策略理财平台的代表。

Fundtp平台的算力支持源自金融科技实验室、超算金融大数据中心、智能量化实验室等，初步具备基础的建模演算、客户精准画像、智能交易、可视化决策的结果输出,尝试满足机构多层级客户、以及新中产和高净值人群的对应化需求。

Fundtp平台共有3个体系。其中以“天宫”为代号的技术体系，包括大数据、云架构、人工智能和区块链系统；以“云霄”为代号的业务体系，包括投研、交易、风控、AI+资产配置系统；以“飞天”为代号的服务系统，包括市场营销、客户运营、客户管理、投资顾问、增值服务系统。

与当前传统的第三方理财平台相比，Fundtp平台有以下特色：第一，对金融科技的应用，如大数据建模，市场最优策略+平衡策略；第二对智能工具的应用，如一键触达资讯、AI+投顾，实时业务支持；第三是风控严审，通过五级风控，产品筛选和审核层层把关；第四是产品多元，由专业团队接入不同类别的优质资产；第五是增值服务，如定制化服务。

Fundtp这种模式能解决当前第三方理财平台存在的风控不足，理财师营销难，用户资产配置风险不匹配，对于突发市场风险只能后期被动应对等难题，是代表未来的第三方理财平台模式。