财富管理如何共赢？ 招商银行携手招商基金等合作伙伴探索财富价值共创

7月12日，招商银行在京举办“新时代·新财富·新价值——2023财富合作伙伴论坛”，包括招商基金在内的超70家基金、理财、保险机构参会。与会嘉宾共同探讨如何把握新时代发展趋势，推动财富市场繁荣，探索财富价值共创，携手迈向高质量发展新征程。

这是招行在提出打造价值银行战略目标，并明确“合作伙伴价值是价值之要”后，首次举办与合作伙伴相关的大型活动，旨在贯彻价值银行战略，深化与合作伙伴关系，并在当前市场较为困难、客户盈利体验不佳的情形下，通过价值共创，输出信心与力量。

招商基金既是招商银行的合作伙伴之一，也是旗下公募基金公司。集团飞轮转动下，招商基金愿与母行一道，以更精进的专业能力、更贴心的陪伴服务，共同为客户创造价值。

万亿保有逆势增长 践行高质量发展

招商银行在“2023财富合作伙伴论坛”上官宣了一个代表性的数据，其公募基金保有规模逆势突破10000亿。这也是业内公募基金保有规模突破万亿的银行。

近两年，公募基金行业情绪低迷，尤其是今年上半年，全市场新成立公募基金613只，平均发行份额8.68亿份，为2017年下半年以来新低。在此不利的市场情形下，招行公募基金保有规模逆势突破万亿，这是招行在公募基金代销领域长期深耕的结果，既体现了客户对招行长期以来专业服务的信任和认可，也在一定程度上反映出招行在引导客户逆势布局方面所取得的成效。

招商基金近年来也积极逆势布局产品，与母行同频共振。在2023年市场低点，逆势布局多只主动权益基金，为客户带来了较好的投资体验；2023年市场持续调整、基金发行低迷，招商基金在上半年逆势发行9只持有期产品，持有时间1年、3年、5年不等，在发行较为困难的时期逆势布局并且还是较多布局持有期基金，不仅帮助投资者在市场低点“管住手”，也是一件难而正确、真正践行高质量发展的事。

母子联动携手同行 为客户创造价值

财富管理和资产管理相伴相生，从资源禀赋看，二者各有所长。财富管理机构离客户更近、更懂客户需求，且作为集财富管理、支付结算、零售信贷、信用卡等多重零售业务于一身的商业银行，其客户黏性与活跃度更具优势。而资管机构则胜在投研能力与投资能力，能够为银行客户基于不同风险偏好与投资时长提供合适的投资产品。

站在行业升级与合作共赢的视角，招行相关负责人用三个关键词概括坚持“财富开放”的个中要义——能力叠加、服务客户、共创价值。这其中既包含产品的开放，更重要的是平台的开放。近两年，依托“招财号”，招行通过不断强化平台赋能、完善协作机制、拓展客户经营深度、共享投资研究、焕新品牌化财富产品体系等方式，携手激发财富新价值，让招商基金在内的合作伙伴直接参与客户服务的全旅程，意味着合作机构不再是单纯的产品提供方，不仅对产品的业绩表现负责，同时也是深度服务的提供者。

招商基金等140余家合作机构通过招行平台服务客户，能够在日均超百万人次的交互中，具象、细致地洞察客户需求，为逐步实现从被动选品向逆向牵引资管机构针对性优化产品体系奠定了扎实的基础，也为进一步管理好客户预期，改善客户的盈利体验提供了可能。未来，招商基金将与母行一同以招行平台为依托，坚持以客户为中心，既要持续提升专业资产管理能力、为客户创造财富价值，更要不断提升客户服务能力、为投资者带来更贴心的陪伴和服务。

风险提示：基金管理人与股东之间实行业务隔离制度。基金有风险，投资须谨慎。