高盛季度利润跌至三年最低 CEO“压力山大”

高盛二季度财报显示，该行季度利润跌至三年来的最低点。这是高盛在华尔街银行交易业务普遍放缓的情况下，仍选择撤离零售银行业务所付出的巨大代价。盈利下滑给首席执行官戴维·所罗门(David Solomon)带来了更大的压力，他正试图带领该银行走出自2018年上任以来最具挑战性的时期。利润下降带来重大挑战高盛第二季度净利润较去年同期下降了近三分之二，降至11亿美元，低于去年同期的28亿美元，与分析师的预期相符。这家华尔街银行受到投资银行业务长期疲软和交易放缓的重创，这是其主要利润来源。投资银行业务收入下降20%至14亿美元，季度表现落后于竞争对手摩根大通(JPMorgan Chase)和摩根士丹利(Morgan Stanley)，而更为多元化的银行则表现出色。摩根大通的贷款业务受益于利率上升，摩根士丹利的财富管理部门增加了数以亿计的新客户资产。加拿大皇家银行(RBC)分析师杰拉德·卡西迪(Gerard Cassidy)表示，所罗门“必须在未来一年内证明他能够带领公司实现更高的盈利能力”。周三，所罗门表示，这家陷入困境的投资银行正在显示出反弹迹象，在过去的六到八周里，情况明显好转。高盛各业务的表现去年，高盛放弃了该集团备受瞩目的零售银行扩张，回归投资银行和交易，而彼时正值两者面临数年来最艰难的局面。所罗门优先考虑资产和财富管理等更稳定业务的增长，但它们在高盛盈利中所占的比例仍然相对较小。高盛资产和财富管理部门报告收入为30亿美元，较去年同期下降4%，低于分析师预期的35亿美元。收益受到与房地产投资相关的减值的影响。股票、固定收益、货币和大宗商品交易收入下降12%，至57亿美元。在交易部门中，股票交易收入增长了1%，接近30亿美元，超过24亿美元的预期。这帮助推动本季度总收入达到109亿美元，较去年同期下降了8%，但优于预期。固定收益和大宗商品交易表现较差，收入下降26%至27亿美元，低于分析师预期的28亿美元。交易收入仍高于疫情前的水平，但由于疫情期间金融市场波动、央行加息以及俄乌战争，该业务正经历一个繁荣期的退潮。所罗门表示，客户在六月和七月表现出更大的风险偏好。“彻底清算式的季度”本已艰难的季度还因多项费用而受到影响，包括对线上借贷公司GreenSky的5.04亿美元减值。高盛于2021年收购了这家公司，将其作为进军消费者银行业务的一部分，但命运多舛。高盛还对其房地产投资进行了4.85亿美元的减值。奥本海默研究分析师克里斯·科托夫斯基(Chris Kotowski)将这一结果描述为“彻底清算式的季度”，其中约有10亿美元的一次性费用，这可能有助于为所罗门未来的发展扫清障碍。高盛的股本回报率是一个关键的盈利指标，本季度为4%。如果不计入本季度的特殊费用，这个数字将升至9.2%，仍远低于大多数同行，也远低于该银行自己设定的14%至16%的目标。所罗门表示：“我们真的相信，我们将在整个周期内实现百分之十几的回报率。改善的环境应该对我们有帮助。”