融资报告(2023年企业融资方法和工具研究报告)

2023-04-24 富美财经 浏览量:

2023年企业融资方法和工具研究报告

第一章 理论和概况

融资,英文为Financing,指为支付超过现金或转账的购货款而采取的货币交易手段,或者为取得特定资产而筹集资金所采取的货币手段。融资通常指货币资金的持有者和需求者之间,直接或间接地进行资金融通的活动。广义的融资指资金在持有者之间流动,以余补缺的经济行为,它是资金双向互动的过程,包括资金融入(资金的来源)和融出(资金的运用)。狭义的融资指资金的单向融入。

企业在经济活动中,最活跃、最有创造力。企业是以盈利为目的,运用各种生产要素(土地、劳动力、资本、技术和企业家才能等),向市场提供商品或服务,实行自主经营、自负盈亏、独立核算的法人或其他社会经济组织。它的成长与发展需要资金和资源、要素的支撑。融资是企业获得可用资金,实现自身发展战略,推动产品与服务优化的重要驱动。

企业融资也称公司融资,指由现有企业筹集资金并完成项目的投资建设,在项目建成前或建设完成后,不出现新的独立法人。企业融资是以企业资产、权益和预期收益为基础,筹集项目建设、营运及业务拓展所需特定资金的行为过程。企业的经营与发展,是-一个融资、发展、再融资、再发展的循环过程。

企业融资涉及对全球和我国融资理论、融资模式、融资演变,以及融资趋势等重大领域的研究。企业融资模式包括但不限于银行贷款、贸易融资、票据贴现、证券、基金、融资租赁、互联网金融等资金来源和流通渠道。

1.1 融资方法

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1.2 融资理论

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第二章 产品和服务分类2.1 国内贸易融资模式

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2.2 银行贷款分类(性质)

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2.3 银行贷款

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2.4 国际贸易融资

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2.5 公开募集股权资金

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2.6 债券融资

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第三章 实务和要点

企业融资手段多样,其中最基本的工作是撰写贷款申请、发债募集说明等融资报告,准备融资提交资料,由投资人或发债人审核,并推进商务谈判和顺利实现融资。从某种意义上讲,融资报告撰写质量决定了融资是否成功。因此,研究贷款申请报告、法人企业评级准则、企业私募债募集说明书等撰写技巧, 从投资人和银行的视角,清楚了解如何评价申请资金的目标企业或特定项目意义重大。

3.1 重点审查

从投资人或银行的角度看,撰写贷款或其他融资申请报告,应重点审查:

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3.2 常见的财务指标

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3.3 项目效益评价指标

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3.4 企业信用等级分类

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3.5 企业法人客户信用评价等级

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3.6 企业法人客户评级指标

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3.7 企业法人客户的评级指标主要内容

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3.8 企业信用评级方法分类

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Cover Photo by Joshua Hoehne on Unsplash

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