有利银行(抛弃中立终遭反噬, 瑞士百年银行暴雷,美国挥动镰刀收割欧洲)
2023-04-25 富美财经 浏览量:次
文/黑木
一夜之间,欧洲银行业紧随美国,出现了暴雷危机。据参考消息报道,当地时间15日,瑞士第二大银行,百年老店瑞信银行的股票暴跌24%,出现史上最大跌幅,其糟糕表现还拖累了欧洲各大银行股集体下挫。
而在此之前,其最大股东沙特国家银行明确表态拒绝提供资金支持,最后还得瑞士央行出手,提供500亿美元暂时止血,但这些钱相对于瑞信的资金规模来说,简直杯水车薪,既没法解决流动性稀缺的问题,也很难阻止挤兑,破产风险依然不小。
瑞信是全球第5大财团,资产规模约5800亿美元,是刚刚倒闭的硅谷银行的两倍多,跟硅谷银行不同的是,虽然两家银行同样有资产配置问题,以及受到美联储和欧洲央行加息的拖累,但这家银行本身的问题更大。
原本,瑞士中立国的地位,赋予了银行业天然的避险优势,但近年来,丑闻和危机对这家银行来说已经屡见不鲜,之前的财报也出现过重大瑕疵,再加上连年亏损,其业务根基和百年声誉已经毁于一旦,客户信心被消磨殆尽,资金流出呈不可阻挡的趋势。
尤其在俄乌冲突中,这家银行还是撕下了中立伪装,跟瑞士政府保持一致,冻结了俄罗斯约190亿美元的资产,导致大量用户对其失去了信任。
瑞士银行业之所以屹立百年不倒,重要的是信誉,即让客户相信,无论在什么情况下都能保证资金安全,但谁能想到美国轻轻一推,瑞士银行居然集体倒戈,信誉没了信心也就没了,而信心对于金融业是最重要的。
如果市场恐慌情绪无法缓解,可能会造成更广泛的危机,首当其冲的是欧洲各大银行,到时候少不了各国央行出手相助。这波银行破产危机的本质,就是源于美联储和欧洲央行的加息,因此逆天改命的操作是不存在的。
即便他们出手也不过是用新的泡沫掩盖旧泡沫,拖延死亡时间而已,或许瑞信银行只是个序幕,一旦欧洲银行出现全面危机,相继破产,欧洲的资本将疯狂出逃。
尽管美国状况不好,但怎么也比家门口冲突不断,通胀高企的欧洲安全,如今英国的通胀率爆棚,已经达到17%,连德国也有近9%。
降息可以减缓银行业的危机,但也会加重通胀,以至于欧洲央行进退两难,而且也根本没有降息的空间,不过美国可以印钱,将金融风险转嫁给全世界,除了收割欧洲,还可以收割全球。
不过,对中国来说影响并不大,冲击远不及欧美,如果美国加息放缓,甚至还有利于中国的宽松货币政策,减少国际收支不平衡的压力。
同时,中国市场也会吸引一部分国际资金进入,对那些不相信美欧银行的资金来说,中国也是个不错的避险选择,因此对中国来讲整体是有利的,至少喝点汤没什么问题。
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