瀚银科技(新生支付违规展业被罚66万元 钱袋宝被罚超千万 宝付被罚212万元)

第三方支付严监管持续。《投资快报》记者观察到，仅9月以来，宝付、东方电子支付、富友支付三家机构分别被国家外汇管理局上海分局罚款212.86万元、12.5万元、140.12万元;新生支付、易生支付等多家支付机构也因违规等问题被罚或被列入被执行人名录，钱袋宝更是领到了央行“千万级”罚单。

执行标的60万 易生支付再遭列入被执行人名录

日前，中国执行信息公开网显示，易生支付有限公司(下称“易生支付”)被列入被执行人名录，执行标的为60.08万元，执行法院为天津市南开区人民法院，立案时间为2023年9月13日。目前中国裁判文书网未显示具体关联案件。易生支付此前已有3次成为被执行人，合计被执行金额近1100万元。

易生支付近年屡次因合规问题收罚单。今年6月，易生支付银川分公司因违反特约商户实名制管理规定、违反收单交易资金结算管理规定，被央行处以罚款402.5万元。同时，时任易生支付银川分公司负责人的梁崇之对违反特约商户实名制管理规定行为负有责任，被罚没1.5万元。

今年1月，中国人民银行天津分行发布罚单显示，易生支付因违反《非银行支付机构网络支付业务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等相关规定。央行对易生支付给予警告，没收违法所得人民币23.57万元并处以罚款人民币145万元，共计罚没168.57万元。时任重庆分公司市场部经理杨夏和时任宁夏分公司市场部运营经理黑晓楠被给予警告，分别被罚没5万元。

不完全统计，易生支付从2017年至2021年收下9张罚单，共被罚没逾800万元。官网显示，易生支付于2008年12月30日在天津注册成立，注册资本为10亿元。2021年5月，易生支付续展支付牌照，业务类型涵盖全国预付费卡发行受理、互联网支付、银行卡收单(全国)、移动电话支付许可。

钱袋宝被罚超千万 宝付被罚212万元

日前，人民银行营业管理部披露的行政处罚信息显示，因未严格落实客户身份实名制审核要求等17项违法违规事实，北京钱袋宝支付技术有限公司(下称“钱袋宝”)被警告并处罚款1165万元。处罚时间为2023年9月5日。

此外，时任钱袋宝支付总经理赵建户因对其中9项违法事实负有责任，被警告并处罚款30.6万元。官网显示，钱袋宝成立于2008年11月，已与全国排名前20的商业银行进行第三方支付业务合作。

事实上，自2016年以来，钱袋宝数次因银行卡收单违规遭罚，但罚款数额大多在数十万元以内，近日的“千万级”罚单还是第一次。罚单中“未严格落实客户身份”“未按照规定报送可疑交易报告”“为身份不明的客户提供服务”等违规行为均与商户管理和反洗钱监管密切相关，这两者也成为支付机构受罚的重灾区。

回顾2021年，第三方支付行业中千万元级罚单有4张，国通星驿被罚没合计6971万余元;中金支付被罚没合计1526万余元;瀚银科技被罚1406万元;中汇支付被罚1399万元;四家罚没金额合计近1.13亿元。

2023年以来不到9个月，银盛支付、快钱支付、钱袋宝三家支付机构就分别被罚约2245万元、1004万元、1165万元。同时，快捷通支付、联动优势、爱农驿站、滴滴支付、现代支付、易宝支付等机构因不同违规原因相继接到央行百万罚单。进入9月以后，宝付、东方电子支付、富友支付三家机构分别被国家外汇管理局上海分局罚款212.86万元、12.5万元、140.12万元。其中，富友支付因违反规定将境内外汇转移境外、未经批准擅自经营其他外汇业务、违反规定将外汇汇入境内等三项违法事实，被责令改正，处罚款140.12万元，没收违法所得11.27万元。

因违反支付结算规定等 新生支付被罚66万元

9月16日消息，中国人民银行海口中心支行行政处罚信息公开表显示，新生支付有限公司因违反支付结算管理规定等被监管罚款66万元。

具体违规事实如下：1.违反支付结算管理规定。(1)将资金结算至商户非同名账户;(2)违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算;(3)未按规定履行特约商户检查责任。2.违反反洗钱管理规定：(1)未按照规定履行客户身份识别义务;(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录。另外，相关责任人汪红伟被罚款3.9万元。