美国收紧加密货币交易政策比特币

这一轮监管风暴过后，能否重回巅峰？

临近年底，还没发年终奖但打算用比特币等加密货币赚点“年货”的同学们，目前非常着急，因为从去年下半年到目前，比特币已经从之前的高点2万美元达到了最高点。跌至8000元以下，不少想借机“买底”的同学已经深陷陷阱。阴谋论者可能会说“”要庆祝新年。事实上，更可能的原因是包括美国在内的世界各国都在逐步收紧以比特币为代表的加密货币的交易环节。

作为比特币的大本营，美国不仅开始调查比特币交易、挖矿、支付等环节的税收问题，大型商业银行也开始止用户使用使用购买加密货币。后者切断了那些想投机货币的人的资金来源。前者不仅将 比特币 交易员列入税收名单比特币 政策，而且即使是挖矿的“矿工”现在也可能成为 IRS 的目标。或许，正是这些消息带来的恐慌，让比特币在不久的将来“跌跌撞撞”。

币圈同学请交税

“只有死亡和税收是无法避免的两件大事。” 家富兰克林的这句名言可以完全镶嵌在国税局的徽章上。据说，放荡不羁、热爱自由的美国更害怕看到国税局的案件调查员，而不是看到黑帮。所以，你可以想象当世界知名的加密货币交易所的创始人收到美国国税局的传票时，他们会有多么恐慌。

当地时间 1 月 31 日，IRS 专用的 1099-K 税表被发送到该网站美国用户的邮箱。据该网站称，在 2017 年，进行超过 200 笔交易或交易价值超过 2 万美元的用户必须填写税表。

此外，“商业用途”的注册用户如果通过获得的现金金额符合上述条件，也需要填写表格。所谓“商业用途”，是指通过提供商品或服务获得报酬的人，而不是通过数字钱包转账或挖矿获得收入的人。此前，微软、戴尔等大公司都开通了比特币支付功能。

这不是美国国税局第一次攻击 比特币 交易所。四个月前，美国国税局通过了一项联邦命令，要求交出 2013 年至 2015 年的客户记录，因为 IRS 认为许多用户没有如实向交易所报告。IRS 报告投资比特币 福利数据。象征性地反抗，但很快败诉。根据美国国税局的数据，从 2013 年到 2015 年，只有不到 900 人为 比特币 投资交易提交了纳税申报表，但超过 14,000 名用户进行了 比特币 交易。

虽然最后他还是乖乖交上了14000个用户的交易记录，但他还是在“阿Q精神”发文称，靠自己的努力，更多的客户——保存了48万多用户的交易数据，也就是国税局审核的账户只占其总用户的3%。

美国国税局在 2014 年发布的《投资者指南和规则》（IRS 2014-21）中指出，美国将 比特币 等加密货币视为资产，而非法定货币。它还假设，对于投资者，比特币投资收益可以作为资本收益 (15%) 而不是普通收益 (25%) 征税。那些投币赚了很多钱的学生，可能需要割肉补税。

同时，由于比特币是一种资产，所以努力挖掘比特币到接受比特币作为支付手段的商户的矿工现在都被纳入比特币”投资者”的范围。至于后两者如何纳税，如果你以后不想被国税局局长盯上，你可能需要详细国税局。

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买币难

与国内监管不同，在美国、等对加密货币相对开放的比特币 政策，人们仍然可以直接用法币购买比特币。然而，包括花旗、美洲和JP在内的几家主要银行最近都发布了止其客户使用购买加密货币的通知。

当地时间 2 月 2 日，美国银行表示，该公司已开始控制其与加密货币之间的交易，这些交易不仅受到个人用户的监控，还受到企业用户的监控。同一天，花旗银行表示，该公司将完全止其客户使用进行加密货币交易。同样在本周，万事达卡宣布该公司今年的跨境交易总额增长 22%，其中加密货币交易贡献了部分增长。然而，万事达卡也客户比特币 价格呈下降趋势。

银行主动切断用户的“专币”，部分原因是各国监管机构不断收紧对加密货币交易的政策。比特币 等加密货币的匿名性和去中心化特性是固有的洗钱工具。，如果与法币挂钩，犯罪分子的洗钱行为将更难追踪。其次，加密货币的价格波动很大。如果客户用大量购买比特币，很可能因币价下跌而产生坏账，给银行带来巨大风险。

在监管相对严格的，各大加密货币交易所很早就切断了法币对虚拟货币的交易，只留下币对币的交易渠道。想要入市炒币的人，必须先与其他用户进行“场外交易”，即以自己的名义相互比特币等加密货币。不过，社区用户透露，这种个人之间的“场外交易”目前正受到官方监管，不少用户因银行账户变更被银行查询。

本周，成立于的大型加密货币交易所币安发布通知，正式停止国内用户注册。这家交易所成立半年多，累计注册用户超过500万。币安一直关注海外用户，据悉其平台国内用户仅占3%。消息传出后，币安创始人赵长鹏在朋友圈写道：“不用猜测，没有消息，是嗅觉，也是尊重！” 他用人们之前对嘻哈歌手GAI的评论来形容比特币的从业者，并不完全错误。

2月4日，比特币价为9224美元，截至发稿，价格为8983美元，下跌2.61%。