邓玮(“套路贷”害得人自杀武汉这个涉黑团伙今天被公开审理)
2023-05-12 富美财经 浏览量:次
今天,武汉市汉阳区人民法院公开开庭审理一起涉黑社会性质组织“套路贷”案件。
以彭某为首的18名被告人,通过实际控制4家公司,以非法占有为目的,假借车辆抵押借贷之名,通过虚增债务、肆意认定违约等方式强立债务,使用暴力伤害、非法拘禁等手段强行索债,非法敛财数百万。
近百名群众及执法监督员到场旁听,庭审过程还在互联网公开直播。
庭审现场,经过法官抽丝剥茧地审理,该套路贷团伙的“套路”一一现形。
1
组织稳定 分工严密
2016年4月,彭某伙同周某等人注册成立了武汉鸿腾天下汽车服务有限公司,以车贷为幌子,通过“套路贷”大肆攫取高额非法利益。
被告人彭某先后吸收了一些社会闲散人员,形成周某在内的骨干成员及一般成员十余人的黑社会犯罪团伙。该团伙组织结构稳定,内部分工严密。
鸿腾公司设有业务部、财务部、贷后部、风控部等部门:“业务部”诱骗或强迫借款人签订空白合同;“风控部”对借款人的住所、工作地点及社会关系进行调查;“贷后部”以掌握的借款人住所、工作地点和社会关系为要挟,组织强制收车或者拘禁借款人,强行变卖车辆或者索取财物。
除团伙固定成员外,彭某还长期与周某纠集“地下出警队”,协助团伙实施非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等暴力或暴力威胁的违法犯罪活动。
2
正规注册 欺骗性强
该团伙控制经营的鸿腾公司注册资本人民币1000万元,工商注册的经营范围是汽车相关事务代理;汽车、汽车零部件及配件批零兼营;二手车交易;停车服务;汽车租赁;互联网信息。
公司名义上从事不押车借款业务,以“无抵押,快速放款,低利息”为诱饵,吸引急需资金的借款人前来借款。
在与被害人签订借款合同时,他们通过虚增债务、签订虚假的借款协议、制造资金走账流水等方式强立债务。
在放款过程中,又巧立名目,以GPS 费用、查档费、服务费、下户费等各种名目扣除相关费用,并直接从应当支付给借款人的本金中予以扣除。
当被害人掉入陷阱后,该团伙以空白合同制造的法律漏洞,肆意制造违约,以“GPS异常”、“二次抵押”、“借款人骗贷”为由,敲诈勒索被害人给付高额罚款或还款金额。
3
虚构债务 强索房屋
2017年10月,该团伙按照“套路贷”的方式向被害人李某发放借款8万,扣除各种名目的费用后,李某实得6万元。
为达到非法占有李某房产目的,该团伙采取逼迫还款、制造走账流水等方式,虚增李某的债务至人民币24万元,并以此为由逼迫李某还款人民币24万元。
当年11月,该团伙又以李某债务过多为由,通过徐某(另案处理)等制作人民币80万元的银行流水,逼迫李某以人民币80万元的价格将其位于武汉市汉阳区某小区价值83万元的房产转让给团伙成员,并签署房屋转让协议和80万元的收条。
当年12月,该团伙成员强行撬开该房屋门锁,最终非法占有了李某的房产。
被害人李某万念俱灰,产生自杀念头,家人也无家可归。
4
非法拘禁 逼迫还债
2017年7月,该团伙与被害人黄某签订车辆抵押借款合同,黄某获借款人民币11万,扣除各种名目费用后实得人民币9万余元。
后因黄某将车辆变卖,该团伙采取殴打、威胁的方式逼迫黄某还钱交车,并在黄某的租住处限制黄某人身自由。
被拘禁过程中,被害人黄某因不堪忍受殴打拘禁,欲跳楼时被发现阻止。
其后,该团伙继续对被害人黄某进行拘禁长达十余日之久。
5
谎称违约 强要罚款
2017年11月,该团伙与被害人陈某签订车辆抵押借款合同,被害人陈某通过抵押大众高尔夫车辆获得借款人民币4.3万元,扣除各项名目费用后实得人民币3.5万元。
同年12月,该团伙肆意制造违约借口,将陈某的车拖走,并威胁、恐吓被害人陈某。
人身安全受到威胁的陈某在二七长江大桥跳江自杀,幸被巡江人员救起。
其后,该团伙又以骗贷费、人工费、强制结清费、本金等名义欲敲诈陈某15万余元,陈某最终筹集了7万余元才得以将车赎回。
6
肆意扣车 私下变卖
2016年12月,被害人沈某抵押名下大众途观车,获得该团伙借款人民币5万元,扣除各项名目费用后实得人民币4.5万元,后因资金困难,被害人沈某又向该团伙借款人民币3万元,实得人民币1.9万元。
2017年8月,该团伙以“车辆GPS信号消失”为由,将沈某押回鸿腾公司控制6小时,强迫沈某将车送至鸿腾公司扣押,敲诈沈某15万余元。
因被害人无力支付,该团伙在沈某已还清所有借款6万余元及利息1万余元的情况下,将该车以8万元的价格强行变卖。
7
打砸滋事 暴力横行
2017年6月,被害人张某与该团伙签订车辆抵押借款合同,获得车辆抵押借款人民币7.2万元。数日后,被害人张某又使用同一车辆到案外第三人公司抵押借款人民币11万元。
得知这一情况后,该团伙对被害人张某进行非法拘禁,直到张某提前还款人民币8万余元后才重获自由。
在逼迫张某还款后,2017年7月,该团伙三十余人携带洋镐把、液压剪、挪车器等工具,来到张某抵押给案外第三人公司的仓库,剪断门锁,强行拖走奥迪Q3越野车。在挪车过程中,还掀翻一辆、撞坏多辆汽车。
案发后,当地公安民警对涉嫌故意损毁财物的人员实施抓捕时,还遭到该团伙成员持械暴力对抗。
案件审理持续了一天,18名被告人中有12人委托了辩护人,另有6人由法院指定辩护人,其中1名被告人拒绝法院指定辩护人,进行了自我辩护。合议庭依法充分保障各被告人及其辩护人的诉讼权利,控辩双方进行了充分的辩论。
该案将于近期择日进行宣判。
武汉广播电视台
责编:欧阳谨文
融媒体记者:李永杰 徐聪 姜宏
通讯员 :邓玮 牛腾州
编辑:李兰
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